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国家外汇管理局严格控制资金。银行长期结汇和售汇之间的差异被逆转了

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来源:http://www.21650.net
日期:2020-11-25 04:11:09
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国家外汇管理局严格控制资金。银行长期结汇和售汇之间的差异被逆转了

  

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外管局严控资金出海银行远期结售汇差由逆转顺

 

  国家外汇管理局公布的20起违规案件中,除7家银行违规操作外,还有6起企业逃汇案件、7起个人参与非法外汇交易和拆汇案件。

  10月25日,国家外汇管理局发布的前三季度外汇收支数据显示,银行结售汇和代客户支付的逆差较去年同期明显收窄。前三季度,银行结售汇和涉外支付逆差分别下降75%和49%。

  其中,银行在远期结售汇方面的赤字缩小并转为盈余。8月份,远期结售汇逆差收窄至54亿美元,9月份转为顺差3亿美元。跨境资本流动保持稳定,资本外流有所改善。

  与此同时,监管部门一直在严格监控资金的非法流出。10月22日,国家外汇管理局(以下简称“外汇局”)再次公布了出海资金违规处罚,通报了20起典型外汇违规案件,罚款总额为2304.63万元。

  涉及中国建设银行(601939)、中国银行(601988)、中国光大银行(601818)、渤海银行、交通银行(601328)、招商银行(600036)、南阳商业银行等七家分行,共罚款1275.62万元。

  10月25日,外汇相关业务人士向《21世纪经济报道》透露,国家外汇管理局近日持续对非法资金外流进行调查,并加强现场检查。罚款的宣布表明,资产外逃已经打击了保力,很多业内人士认为,未来将进一步加强对资本出海的监管,进一步控制资本外流。

  违规的风险在哪里。

  根据7家被点名银行罚款的具体原因,银行通过虚假的贸易背景、对外担保贷款和办理个人分购付汇,已成为外汇业务违规的重灾区。

  其中,国内保险和国外贷款是最大的“雷区”。中国建设银行福清支行(601939)、中国光大银行霍菊园支行(601818)、渤海银行天津滨海新区支行分别被罚款419.03万元、134.85万元、324.48万元,共计878.36万元。根据公告,处罚的原因是上述三家银行在签订境内保险和对外贷款合同及履约付汇时未履行审计职责,未按要求对贷款资金使用、预期还款资金来源、债务人主体资格、履约担保可能性及相关交易背景进行尽职调查和审计。

  10月25日,华南某证券交易所的一位外汇业务人士向《21世纪经济报道》表示,境内保险和境外贷款是指境内银行为境内企业的境外注册子公司或投资企业提供担保,境外银行向境内投资企业发放相应贷款。对于真正符合国家产业政策的海外投资并购活动,企业海外投资最快的方式就是走国内保险和国外贷款的标准化流程。

  但他指出,近年来,由于资本流出的正规渠道,一些银行分行利用它为私人银行等高端客户提供跨境服务,可能存在一些违规行为。

  两家银行因虚假贸易背景被国家外汇管理局罚款。中国上海南洋商业银行利用虚假合同和提单非法办理转口贸易支付业务,被罚款126.52万元。交通银行(601328)金华分行违规办理贸易融资业务,罚款160.74万元。

  此外,招商银行济南分行(600036)和中国银行威海分行(601988)分别因将702和142名境内个人年购汇额度拆分售汇和付汇被罚款60万元和50万元。

  10月25日,一家大银行的外汇相关业务人士向《21世纪经济报道》表示,尽管两家银行因拆分结售汇而被罚款的金额并不大,但拆分结售汇也是一种非常常见的违规出海方式。因为分散量小,所以更容易早期操作。但是,随着监管力度的加大,银行非法拆分结售汇的行为将得到很大遏制。

  20起违规事件触及红线。

  国家外汇管理局公布的20起违规案件中,除7家银行违规操作外,还有6起企业逃汇案件、7起个人参与非法外汇交易和拆汇案件。

  10月25日,一位海外采购代理人告诉《21世纪经济报道》记者,根据外汇管理规定,个人购汇不得用于尚未开放的资本项目,如海外购房、证券投资、人寿保险、投资分红回报保险等。然而,近年来,在海外买房确实是很多人在海外投资买房的热门选择。然而,随着监管的加强,以前使用的几种向外汇转移资金的方式存在很高的风险,如地下银行、黑市交易和蚂蚁搬家。最近,海外购房的需求受到很大限制。

  除了对传统渠道的监管限制外,中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和中国证券监督管理委员会最近联合发布了《互联网金融机构反洗钱和反恐怖融资管理试行办法》,该办法还对互联网平台进行了额度监管,要求平台提交单笔人民币5万元及以上、外币1万美元及以上的大额交易报告。

  10月25日,华南一位外汇交易员向《21世纪经济报道》表示,国家外汇管理局严格控制资金。银行长期结汇和售汇之间的差异被逆转了近几天对资本外流的监管力度加大,使得资本外流的难度加大。越来越多的投资者开始重新寻找国内投资机会。

  10月25日,一位与外汇局关系密切的相关人士向《21世纪经济报道》表示,今后外汇局将继续保持或加大检查和处罚力度,继续严厉打击外汇违规行为。或者利用更多的现场检查和信息手段,进一步打击虚假交易、欺诈交易、逃汇和非法套汇的建设。

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